AML és azonosítási szabályzatunk
Ezen az oldalon foglaljuk össze, hogyan tartjuk be a pénzmosás megelőzésére vonatkozó szabályokat, mikor és milyen dokumentumokat kérünk Öntől, valamint milyen feltételekkel utaljuk ki a nyereményeit. Az átláthatóság érdekében minden szabályt konkrét számokkal és határidőkkel írunk le.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
A Champion Casino a Champion Entertainment B.V. üzemeltetésében, a Curaçao eGaming hatóság 8048/JAZ2020-013 számú engedélyével működik 2018 óta. Az engedély kiadásának feltétele a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó előírások maradéktalan betartása, ezért oldalunkon minden tranzakció ezeknek a szabályoknak alárendelve történik.
Négy alapelvet alkalmazunk minden ügyfélkapcsolatban: ismerjük meg a játékosunkat, figyeljük a tranzakciókat, jelentjük a gyanús tevékenységet, és őrizze meg a rendszer minden ellenőrzési dokumentumot. Ezt a négy lépést a regisztráció pillanatától a fiók bezárásáig automatizusan és emberi felülvizsgálattal együtt végezzük.
Mikor kérjük az azonosítást
Azonosítási időpontok
Alapelve, hogy mielőtt bármilyen kifizetést jóváhagynánk, teljes körűen azonosítjuk a fiók tulajdonosát. A regisztrációkor név, születési dátum és lakcím megadását kérjük, az első kifizetés igénylése előtt pedig a dokumentumos ellenőrzés kötelező. Kiegészítő ellenőrzést indítunk, ha a befizetések összege jelentősen meghaladja a szokásos aktivitását, vagy ha a fiók viselkedése merőben megváltozik.
- Érvényes, fényképes személyazonosító okmány: útlevél, személyi igazolvány vagy jogosítvány
- Lakcímet igazoló dokumentum az utolsó 3 hónapból: közösségi számla, bankkivonat vagy hivatalos levelezőlap
- Fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása: a kártya elöl-hátul fotója (a középső számjegyek és a CVV kód takarva) vagy e-pénztárca képernyőkép
- Kriptovaluta esetén a tárca címének és a tulajdonjogának igazolása
Küszöbértékek
A minimális befizetés és kifizetés egyaránt 8000 forint. Napi 2 000 000 forintig, havonta 8 000 000 forintig utalhatunk ki, és a napi, illetve havi limitek eléréséről előre értesítjük.
| Ellenőrzés típusa | Időpont | Mire terjed ki |
|---|---|---|
| Alapadat-ellenőrzés | Regisztrációkor | Név, születési dátum, lakcím, korhatár |
| Teljes KYC | Első kifizetés előtt | Személyazonosító okmány, lakcím, fizetési eszköz |
| Kiegészítő ellenőrzés | Esetenként | PEP- és szankciólista, forrás igazolása |
Így zajlik az azonosítás lépésről lépésre
A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a dokumentumok benyújtása után legfeljebb 48 órán belül lezárjuk az ellenőrzést. A legtöbb esetben néhány órán belül döntünk, a csúcsidőszakokban is tartjuk a 48 órás határidőt.
- Jelentkezzen be a fiókjába, és nyissa meg az Azonosítás menüpontot
- Fotózza le a kiválasztott okmányt mindkét oldaláról, éles, színhelyes felvételen
- Töltse fel a lakcímet igazoló dokumentumot az utolsó 3 hónapból
- Küldje el a fizetési eszköz tulajdonjogát igazoló anyagot
- Amennyiben kérjük, készítsen önarcképet az okmánnyal a kézben (élőség-ellenőrzés)
- Ellenőrizhetőség céljából figyeljük a fájl eredetiségét: a manipulált képeket automatikusan visszautasítjuk
Adatvédelem
A feltöltött dokumentumokat titkosított csatornán tároljuk, és kizárólag az azonosítási és jogszabályi kötelezettségeinket teljesítő munkatársak érik el őket. Az adatokat harmadik félnek nem adjuk át, csak ha azt az engedélyező hatóság vagy a hatályos jogszabályok megkövetelik.
Forrás igazolása nagy összegnél
Ha a befizetései vagy a nyereménykifizetése lényegesen meghaladják az átlagos aktivitását, jogszerű forrás igazolását kérhetjük. Ez nem Önnel szembeni bizalmatlanságot jelent, hanem az engedélyünk feltételét: minden olyan összeget, amely elér egy bizonyos nagyságrendet, dokumentáltan kell tudnunk visszavezetni legális eredetre.
Elfogadott igazolások többek között a munkabér szerinti bérszámfejtés vagy munkáltatói igazolás, nyugdíjas ellátásról szóló határozat, adóbevallás, értékpapír- vagy ingatlaneladási szerződés, valamint örökösödési dokumentum. Ha nem egyértelmű, melyik dokumentum felel meg az Ön helyzetének, ügyfélszolgálatunk magyar nyelven segít a kiválasztásban.
Champion Casino kifizetési szabályai
Tranzakciók figyelése
Minden befizetést és kifizetést automatizusan figyelünk: összevetjük a tranzakció összeget, gyakoriságát és a korábbi aktivitással való egyezőségét. Ha a mintázat eltér a szokásostól, például egymást követő, azonnali befizetések követik egymást ugyanabból a forrásból, emberi elemző vizsgálja felül az ügyet, és szükség esetén dokumentumot kérünk.
| Módszer | Kifizetési idő | Kötelezően azonos módszerrel |
|---|---|---|
| E-pénztárcák (Skrill, Neteller, Jeton, MiFinity) | 0-24 óra | Igen |
| Kriptovaluta (BTC, ETH, USDT) | 0-24 óra | Igen |
| Visa, Mastercard | 1-5 munkanap | Igen |
| Banki átutalás | 1-5 munkanap | Igen |
Azonos módszer szabálya
Kifizetést abba az eszközbe utalunk, amelyből a befizetés érkezett, és az azonos módszerrel történő visszautalás összege nem haladhatja meg az adott eszközzel feltöltött összeget. Több eszköz használata esetén a befizetések arányában bontjuk a kifizetést. Kifizetési oldalunkon a casino nem számít fel kezelési költséget, a kriptovalutás átutalás hálózati díját a blockchain, nem pedig mi határozzuk meg.
Ha nem nyújtja be a dokumentumokat
Ha a kért dokumentum hiányzik, elutasított vagy lejárt, a kifizetési kérelmét visszafüggesztjük a hiánypótlásig. A fiókja ebben az időszakban is elérhető marad, a játékegyenlege megőrződik, de pénzt nem tud kivenni.
Ha a dokumentum alkalmas ismételt benyújtásra, korrigálhatja a hibás adatot, és újrafeltöltheti az anyagot. Ha az ellenőrzés megkérdőjelezi a fiók tulajdonjogát vagy a játékos korhatár alatti voltát, a fiókot lezárjuk, a befizetéseket a jogszabályi előírások szerint kezeljük, és az esetet az engedélyező hatósághoz jelentjük. Hamis dokumentum benyújtása minden esetben fiókzárást von maga után.
- Hiányzó dokumentum esetén: a kifizetés függőben marad, a fiók használható
- Hibás vagy olvashatatlan dokumentum esetén: 48 órán belül új benyújtási lehetőséget biztosítunk
- Többszöri sikertelen ellenőrzés esetén: a befizetéseket lezárjuk, az ügyet kivizsgáljuk
- Kiskorú vagy harmadik személy nevében vezetett fiók: azonnali fiókzárás és hatósági jelentés
Dokumentumok tárolása és védelme
Az azonosítási dokumentumokat az engedélyünk szerinti megőrzési idő lejártáig, további utasításig tároljuk, mert az ellenőrzések utólagos auditja a hatóság részéről bármikor megismételhető. Az adatokat titkosított szerveren, szigorú hozzáférési jogosultság mellett őrizzük, és a megőrzési idő leteltével véglegesen töröljük.
Az adatkezelés részletes feltételeit az adatvédelmi tájékoztatónk tartalmazza. Kérdés esetén a [email protected] címen, magyar nyelven, naponta 24 órában fordulhat hozzánk.
Gyakori kérdések
Meddig tart a KYC-ellenőrzés?
A dokumentumok benyújtása után legfeljebb 48 órán belül lezárjuk az ellenőrzést; a legtöbb kérelmet néhány órán belül elbíráljuk.
Miért kérjük mindig ugyanazt a fizetési módszert?
Mert az engedélyünk előírja, hogy a kifizetést abba az eszközbe utaljuk, amelyből a befizetés érkezett, és a visszautalás nem haladhatja meg az adott eszközzel feltöltött összeget.
Milyen összegnél kérünk forrás igazolást?
Nem rögzítünk egyetlen küszöbértéket: a rendszer a szokásos aktivitásához képest kiugró befizetéseknél és kifizetéseknél jelzi számunkra, hogy jogszerű forrást igazoló dokumentumot kérjünk.
Mi történik, ha a dokumentumomat elutasítják?
Írásban tájékoztatjuk az elutasítás okáról, és 48 órán belül lehetősége nyílik a hibás anyag kijavítására és újbóli feltöltésére. A kifizetés a sikeres ellenőrzésig függőben marad.
Harmadik fél láthatja a dokumentumaimat?
Nem. Az anyagokat titkosítottan tároljuk, és kizárólag az azonosítási kötelezettséget teljesítő munkatársaink érik el; harmadik félnek csak hatósági megkeresésre adunk át adatot.